De Wtp maakt pensioen persoonlijker en keuzebegeleiding onmisbaar. Kies het ambitieniveau dat bij uw pensioenfonds past: van inzicht in de regeling, tot begeleiding vanuit de volledige financiële situatie.
Zorg voor Vermogenfintech solutions
In samenwerking met
Fictief stel. Het spaargeld (rood) overbrugt de jaren tot het pensioen; daarna dekt het pensioen de uitgaven.
Bekijk de demo →
De deelnemer kiest zelf waar hij begint, in zijn eigen woorden. Elke keuze hoort bij een niveau. U bepaalt welke u aanbiedt.
Inzicht en vooruitzicht binnen uw pensioenregeling
Nodig: uw regeling en factoren
Bekijk de demo →Pensioen als gezamenlijke beslissing
Nodig: + partnergegevens en pensioenoverzicht
Bekijk de demo →Keuzebegeleiding vanuit de netto financiële werkelijkheid
De deelnemer opent vanuit uw omgeving zijn eigen Financieel Plan: pensioenoverzicht, partner en huishouden in één netto plan.
Open Financieel Plan →Per scenario ziet de deelnemer één bedrag: het netto inkomen per maand, nu, bij pensioen en later. In gewone taal staat erbij wat het verschil is met nu en of het past bij de uitgaven. Daaronder de grafiek per jaar en wat een keuze kost. Onder de keuzes staat wat ze samen doen. Alle bedragen zijn netto, in prijzen van nu of in euro's van dat jaar. De deelnemer kan een samenvatting bewaren van wat hij heeft gezien.
De regeling laat zien wat er bruto binnenkomt. De deelnemer wil weten of het genoeg is.
Of iemand twee jaar eerder kan stoppen, hangt af van de AOW, pensioen bij eerdere werkgevers, het inkomen van de partner, de hypotheek en het spaargeld. Die gegevens staan niet in uw administratie, maar bepalen wel of een keuze verantwoord is.
Met de Wtp hebben fondsen een zorgplicht voor keuzebegeleiding. Wie alleen ziet dat het fondspensioen daalt, kan niet beoordelen wat dat betekent voor het huishouden.
In oktober 2026 concludeerde de AFM dat de keuzebegeleiding rond pensionering bij de onderzochte uitvoerders op onderdelen nog niet aan de wettelijke minimumlat voldoet. De AFM gaat het toezicht intensiveren. De kern: deelnemers moeten de gevolgen van hun keuzes in euro's kunnen zien, ook als ze keuzes combineren.
De deelnemer is ingelogd bij het fonds en kiest: vervroegen of uitstellen, hoog-laag, bedrag ineens, partnerpensioen.
Cashflow en vermogen per jaar, met uitgaven, woning en doelen. Elke keuze doorgerekend tot het einde van het plan.
De deelnemer uploadt zelf het overzicht van al zijn pensioenen en AOW. Geen koppeling met uw administratie nodig.
Keuzemogelijkheden en factoren voor vervroegen, hoog-laag en uitruil, zoals uw fonds ze hanteert.
Belasting en premies per jaar: box 1, AOW-premie, pensioen. Regels bijgewerkt bij elk Belastingplan.
Toont of het spaargeld de jaren tot de AOW overbrugt, en wat er overblijft.
Zet het hogere inkomen in de eerste jaren af tegen de dip daarna en de AOW van de partner.
Laat zien wat aflossen, sparen of uitgeven betekent voor het inkomen tot het einde van het plan.
Rekent het huishouden door na overlijden, met en zonder uitruil.
Toont per keuze en voor de combinatie het verschil in netto inkomen per maand, met en zonder de keuze. Waarschuwt bij keuzes die elkaar versterken.
Het bestuur kiest het ambitieniveau. Niet elke keuze van de deelnemer.
De drie niveaus maken keuzebegeleiding een bestuurbare ontwikkelagenda, met duidelijke keuzes over doelgroep, data, privacy en evaluatie.
Toetsbaar, ook als het is uitbesteed. Uw fonds krijgt een eigen testomgeving. Vaste voorbeelddeelnemers worden bij elke wijziging opnieuw doorgerekend. Elke samenvatting vermeldt de rekenversie en bij elke release horen release notes. Zo stelt het bestuur zelf vast dat de begeleiding klopt.
Bel of mail ons en we plannen binnen een week een gesprek van 45 minuten.
info@zorgvoorvermogen.nlZorg voor Vermogenfintech solutions
In samenwerking met